Aller au contenu
Accueil » 600% en moins de 5 ans, des conseillers financiers développent leur activité grâce au podcasting et à YouTube

600% en moins de 5 ans, des conseillers financiers développent leur activité grâce au podcasting et à YouTube

600% en moins de 5 ans, des conseillers financiers développent leur activité grâce au podcasting et à YouTube

Rencontrez Bo Hanson, un conseiller financier qui a utilisé une combinaison de technologie et de partenariat – avec une grande part de dynamisme entrepreneurial – pour créer une multiplication par six de son activité depuis 2017.

Ce qui rend cette histoire encore plus fascinante, c’est que Bo et son partenaire, Brian Preston, ont géré cette croissance pendant – et malgré – la pandémie de Covid-19.

Si vous êtes propriétaire d’une petite entreprise – et même si vous n’êtes pas conseiller financier – vous devriez être très intéressé par l’histoire de Bo Hanson. Il n’y a pas eu d’injection majeure de capitaux ou d’événements transformateurs qui l’ont rendu possible. Bo a réussi à développer son entreprise existante grâce à une combinaison de techniques gagnantes.

Alors, qui est Bo Hanson, et comment a-t-il réussi à atteindre une croissance aussi incroyable dans un domaine hautement compétitif – même pendant une pandémie mondiale ?

Présentation de Bo Hanson

Bo Hanson est un associé de la société de conseil financier Abound Wealth, basée à Franklin, dans le Tennessee. Diplômé de l’Université de Géorgie en 2008, il réside avec sa femme Jenna et leurs deux filles dans la ville voisine de Thompsons Station.

L’université de Géorgie est un élément clé du parcours de Bo dans la vie. C’est là qu’il a fait connaissance avec le domaine du conseil financier. Sur son site Web, Bo raconte comment il a commencé à travailler comme conseiller financier avant même d’avoir atteint l’âge légal pour boire.

 

“J’ai un anniversaire tardif (août), et mes parents m’ont fait entrer jeune à la maternelle”, se souvient Bo. “Quand je suis arrivé à l’université, j’avais plusieurs crédits grâce à l’inscription conjointe et aux cours de placement avancé. De ce fait, lorsque j’ai commencé à travailler dans une société de planification financière, je n’avais que 20 ans. Assez âgé pour aider les gens à prendre de bonnes décisions financières (dans une certaine mesure), mais pas assez vieux pour boire une boisson pour adulte.”

Bo a travaillé pour Preston & Cleveland Wealth Management, travaillant pour son futur partenaire commercial, Brian Preston. Il a continué à travailler pour et avec Brian depuis son diplôme de l’UGA.

Bo et Brian ont développé une entreprise de médias appelée The Money Guy Showqui a permis au cabinet d’avoir une présence nationale. L’émission devait servir de plateforme éducative, mais elle a attiré des clients de tout le pays.

Grâce au succès de l’émission, Bo et Brian ont donné une nouvelle image à leur entreprise de planification financière et sont devenus Abound Wealth.

L’association d’une société de conseil financier et d’une présence dans les médias s’est avérée être une combinaison gagnante. Et c’est là que les affaires ont vraiment commencé à décoller.

Aujourd’hui, Abound Wealth compte 19 employés et aide ses clients à planifier leur retraite, leur éducation, leur succession, leur héritage, leur fiscalité, etc.

Quelle pandémie ? Cette entreprise a connu une croissance de 600 % en moins de cinq ans.

Lorsque Bo et Brian ont lancé Abound Wealth en 2017, le cabinet avait environ 115 millions de dollars d’actifs sous gestion (AUM). Moins de cinq ans plus tard, l’actif sous gestion est passé à près de 750 millions de dollars. Cela représente un taux de croissance annualisé d’environ 46 % en moins de cinq ans.

Cette croissance n’est pas le fruit du hasard. En plus de stratégies spécifiques – que je vais aborder dans un moment – Bo et Brian utilisent des philosophies d’entreprise que l’on pourrait qualifier au mieux de désarmer.

Tout d’abord, la société est une société de conseil fiduciaire à honoraires uniquement. “À notre avis, c’est la façon la moins conflictuelle pour les conseillers financiers de se faire payer, puisque nous sommes payés directement par les clients et non par la vente de produits”, explique Bo. “Il est souvent difficile pour les conseillers rémunérés à l’acte ou à la commission de donner les conseils les plus bénéfiques pour les clients lorsqu’ils ont l’intention de gagner plus d’argent en donnant des conseils qui pourraient ne pas être aussi bénéfiques – ou pourraient même être nuisibles.”

Ne vous surestimez jamais

Deuxièmement, Bo et Brian évitent de sur-vendre leur service. D’un point de vue marketing, ils mettent l’accent sur la fourniture de nombreux conseils gratuits. Mais ils sont tout aussi circonspects quant à la promotion des conseils financiers en tant que recommandation générale pour tout le monde.

❤️️ Ca peut vous plaire aussi ❤️️ :  Les 8 principales entreprises qui se disputent les parts de marché d'Amazon

“Avoir un conseiller financier est une bonne idée, mais nous ne pensons pas que tout le monde devrait en engager un”, souligne Bo. “Nous pensons qu’avec toutes les informations gratuites disponibles en ligne (comme celles de The Money Guy Show), l’embauche d’un conseiller financier peut ne pas être judicieuse pour une personne qui débute ou qui n’a que quelques années pour se constituer un patrimoine.”

Bo et Brian ne sont pas les seuls conseillers financiers qui voient que le marketing dans le 21st Le siècle exige une approche plus douce.

“J’ai constaté qu’en essayant de cibler les clients du millénaire, il est important de se concentrer avant tout sur l’apport de valeur et l’établissement d’une relation basée sur la confiance”, conseille Kenny Senour, conseiller financier chez Millennial Wealth Management. “Les personnes dans la vingtaine, la trentaine et la quarantaine ne sont pas engagées ou intéressées par l’approche de la “vente agressive”. En fait, c’est le moyen le plus facile de perdre un jeune client. J’ai donc essayé de me concentrer davantage sur l’établissement de la relation et sur la question de savoir si je serais vraiment le meilleur planificateur pour un client millénaire particulier.”

Pour les petits investisseurs, Bo Hanson prévient même que les frais des conseillers financiers peuvent être un inconvénient.

“Au cours de ces premières années, lorsque le pécule est petit et qu’il croît rapidement, les honoraires d’un conseiller peuvent constituer un véritable obstacle à la constitution d’un patrimoine”, déclare Bo. “Il se peut qu’il n’apporte pas autant de valeur”.

C’est un aveu surprenant de la part d’un homme dont le métier est de vendre des conseils financiers. Mais ça prend tout son sens quand on comprend le concept de base qu’il promeut…

Le cycle de l’abondance

Il s’agit d’un concept qui résonne dans toute l’entreprise et qui est également un thème récurrent dans ses efforts de marketing.

Le cycle de l’abondance est au cœur de la volonté de donner des informations gratuites.

“On nous demande souvent pourquoi nous donnons gratuitement autant d’informations financières”, explique Bo. Si la réponse évidente est que nous voulons faire connaître la bonne gestion financière et aider les gens à prendre le contrôle de leurs finances, nous avons constaté que le “cycle de l’abondance” est un effet secondaire très amusant de ce processus. Nous encourageons notre public à apprendre, à appliquer et à grandir.”

Bo explique le processus en trois étapes d’Apprendre, Appliquer et Grandir comme suit :

1. Apprendre comment prendre de grandes décisions financières.

2. Appliquer ce que vous apprenez à votre vie financière.

3. Cultivez en combinant l’apprentissage et l’application pour permettre à votre situation de s’étendre et de s’améliorer.

“Le Cycle de l’Abondance, c’est quand ils atteignent le point où ils ont eu tellement de succès financier qu’ils sentent qu’ils ont besoin d’un copilote pour les aider à naviguer le reste du voyage “, explique Bo. “Nous leur demandons, lorsqu’ils atteignent ce point, de se souvenir de l’équipe qui les a chargés d’informations tout au long du chemin, et nous leur demandons de nous donner (Abound Wealth) une chance d’être ce copilote.”

Simple, mais désarmant. Et fructueux.

Bo recommande d’engager un conseiller lorsque votre portefeuille atteint une “masse critique”. Il cite 500 000 € comme seuil typique à partir duquel il est souhaitable d’engager un conseiller. “La gestion d’un portefeuille à 6 ou 7 chiffres peut ressembler à un travail à temps plein, et un conseiller financier à honoraires seulement peut apporter tellement de valeur.”

Qu’en est-il des stratégies spécifiques que Bo et Brian ont utilisées pour développer leur activité ?

Il y en a deux principalement, The Money Guy Show podcast et Le Money Guy Show Chaîne YouTube.

The Le Money Guy Show Podcast

C’est ici que Bo et Brian ont commencé à utiliser Internet pour développer leur entreprise. Ils ont été en mesure d’utiliser l’émission pour atteindre des centaines de milliers de personnes chaque mois, ce qui leur a donné un énorme avantage concurrentiel.

Brian Preston a lancé le podcast en 2006. À l’époque, le podcasting était relativement nouveau et n’avait pas encore fait ses preuves, et Brian n’avait aucune idée de son potentiel commercial. Mais en tant qu’éducateur dans l’âme, et descendant d’une longue lignée d’enseignants, enseigner la finance aux autres était un débouché naturel.

Mais le podcast a fait autre chose pour augmenter les affaires, quelque chose de très inattendu.

Brian était frustré par le fait que lorsque quelqu’un demandait un conseil financier, il ne pouvait l’obtenir que s’il répondait aux exigences de la société en matière d’actifs minimums. La seule autre option était d’entrer en contact avec un requin de l’industrie qui ne voulait que lui vendre des produits. Mais The Money Guy Show lui a permis de diffuser d’excellentes informations aux masses. Cela a créé un énorme marché pour de futurs clients potentiels.

Le premier contact de Bo avec Brian a été un stage alors qu’il était encore à l’université. Ce stage avait le potentiel de devenir une embauche à temps plein – la première, puisque Brian opérait jusqu’alors en tant qu’entreprise individuelle.

❤️️ Ca peut vous plaire aussi ❤️️ :  Qu'est-ce que la richesse générationnelle et comment la créer ?

En 2010, Bo est arrivé à l’antenne en tant que co-animateur de The Money Guy Show et les choses ont commencé à décoller.

“Après quelques années, nous avons constaté que notre public était avide non seulement d’informations financières gratuites et de qualité, mais aussi de conseils et d’une gestion financière saine”, se souvient Bo. “Une fois que nous avons constaté cela, nous avons commencé à faire preuve de plus d’intention en disant à notre public ce que nous faisions pour nos “emplois de jour”, et alors il semble que les vannes se soient ouvertes.”

Le cycle de l’abondance a été une partie importante de ce succès. Bo le décrit même comme le plus grand avantage concurrentiel d’Abound Wealth.

“Nous donnons des informations gratuites par le biais du Money Guy Show, de notre site Web et de nos réseaux sociaux”, explique Bo. “Notre public applique ce qu’il apprend à sa vie financière et, à mesure qu’il se développe, il finit par revenir là où tout a commencé.”

Se concentrer sur un créneau

Un autre conseil qui mérite d’être pris en compte est celui d’un autre conseiller financier : “Mon meilleur conseil est de devenir un expert dans un domaine”, recommande Jodi D’Agostini, conseiller chez Equitable Advisors. “Plus de 70% des conseillers financiers ayant des livres d’affaires importants ont une pratique de “niche”. Cela ne vous limite pas nécessairement à cette niche, mais devenir la source “incontournable” dans un domaine vous apporte un public plus large et vous distingue parmi un grand nombre de concurrents.”

La sauce secrète pour un podcasting réussi

La création d’une série de podcasts à succès n’est pas une simple question de temps. “si vous le construisez, ils viendront”. Bien que Bo admette volontiers que la direction de l’émission continue d’être un travail en cours, ils ont trouvé le succès avec les stratégies suivantes :

1. Donner au public ce qu’il veut entendre

Le podcast couvre tous les sujets, des thèmes financiers tendance aux sujets de base comme les impôts et les Roth IRAs, en passant par les leçons financières de base. “Le contenu sur les projets de loi de relance et d’aide d’urgence que nous avons réalisé l’année dernière pendant la pandémie a très bien marché”, rapporte Bo. “Chaque fois qu’il y a une grande nouvelle financière qui touche beaucoup de gens (changements législatifs, changements économiques, etc.), beaucoup de gens regardent notre émission pour en entendre parler.”

2. Apprenez de votre public

Les idées de contenu viennent de partout. Parfois, elles proviennent de situations de la vie personnelle ou professionnelle de Bo et Brian. D’autres fois, elles proviennent de suggestions par e-mail de fans ou de clients, de sujets tendances dans l’actualité ou de séances de brainstorming lors de réunions sur le contenu.

3. Maintenez un programme régulier

Pour se constituer un public fidèle, les auditeurs ont besoin de prévisibilité. “Nous avons un programme fixe”, déclare Bo. “Et nous avons constaté que la création et la mise à disposition de contenu de manière cohérente est probablement la plus grande clé d’une croissance soutenue. Nous avons de nouveaux épisodes complets tous les vendredis.”

Plonger dans un territoire inexploré – La magie de YouTube

Bien que cela semble être un prolongement naturel de la série de podcasts, The Money Guy Show La chaîne YouTube était en quelque sorte un heureux accident. Bo et Brian ont été invités à réaliser une série de vidéos pour les routiers de Progressive en 2017..

“Progressive voulait que nous fassions une série de huit émissions pour aider les conducteurs et les propriétaires exploitants”, se souvient Bo. “L’une de leurs exigences était que deux des émissions soient réalisées en format vidéo – ce que nous n’avions jamais fait !”.

Mais Bo a trouvé une connexion vidéo locale à Franklin, Tennessee. Cela s’est si bien passé qu’ils ont tous accepté de le faire pour chaque émission. Bo déclare : “Depuis lors, nous avons connu une croissance massive sur YouTube et nous avons été étonnés de voir à quel point notre public (ou les nouveaux téléspectateurs) absorbent plus rapidement notre contenu par le biais de la vidéo que par celui du podcast audio.”

Bo et Brian ont réussi à convertir leur expérience de podcast en une chaîne à succès. The Money Guy La chaîne YouTube compte actuellement 199 000 abonnés, quatre ans seulement après son lancement.

Accident ou pas, la chaîne YouTube est parallèle aux podcasts.

“Nos podcasts et Les premières sur YouTube ont lieu simultanément le vendredi matin”, selon Bo. “Certains des flux en direct que nous faisons sur YouTube et Facebook à 10 heures du matin, le mardi, ne sont possibles que sur YouTube. Mais elles sont intégrées au flux de podcast quelques jours plus tard.”

Autre nouveauté, les diffusions en direct du mardi matin sur Facebook font l’objet d’une session de questions-réponses pour le public en direct.

Les conseils de Bo pour une chaîne YouTube réussie

Les conseils de Bo sur la création d’une chaîne YouTube à succès, sans surprise, comportent plusieurs éléments mobiles.

1. Tout comme The Money Guy Show La chaîne YouTube n’a pas connu le succès du jour au lendemain.

“Nous avons lancé la chaîne en 2017”, raconte Bo. “Et comme probablement toutes les nouvelles chaînes YouTube, la croissance a été lente au début”.

❤️️ Ca peut vous plaire aussi ❤️️ :  4 types de travailleurs âgés qui ont démissionné pendant la pandémie

Il rapporte avoir quelques vidéos qui font vraiment bien, accélérant la croissance de la chaîne. “Nos vidéos annuelles “Valeur nette par âge” et “Solde moyen des plans 401(k) par âge” sont très populaires. Il y a quelques mois, notre vidéo ‘Les conseillers financiers réagissent aux conseils d’argent sur TikTok’ a eu un petit moment viral, mais je dirais toujours que la qualité et la cohérence du contenu ont été la clé de notre croissance.”

2. YouTube convertit les visiteurs en clients plus rapidement que le podcast

Bo et Brian ont découvert que YouTube était un excellent moyen non seulement de développer leur activité, mais aussi de convertir plus rapidement les auditeurs/visiteurs en clients. “Ce qui est incroyable, c’est qu’il fallait auparavant quelques années à un auditeur de podcast pour contacter un client potentiel “, explique Bo. “Avec YouTube, nous avons vu ce délai se réduire à quelques mois, voire quelques semaines.”

3. YouTube génère des revenus supplémentaires

Bo ne fournit pas d’informations sur les revenus de la chaîne YouTube, mais il affirme que celle-ci a généré suffisamment de revenus supplémentaires pour permettre à l’équipe de contenu de s’agrandir et de lancer de nouveaux projets.

L’un de ces nouveaux projets est le programme Abound Wealth’s Ordre des opérations financières. Il s’agit d’un processus en 9 étapes qui aide les gens à décider exactement ce qu’ils doivent faire avec leur prochain dollar. Les partenaires proposent le cours au prix de 249 dollars.

“Beaucoup de gens – nous les appelons les Mutants Financiers – sont doués pour l’épargne”, prévient Bo. “Mais ils se demandent s’ils prennent les bonnes décisions ou s’ils font les choses dans le bon ordre. Notre site Ordre des opérations financières sert de manuel d’instruction sur la manière de commander votre armée de billets de banque de la manière la plus efficace et efficiente possible.”

C’est le genre de programme que vous pouvez créer et promouvoir lorsque vous avez un nombre important d’abonnés sur YouTube.

4. Du contenu, du contenu, du contenu !

C’est la première règle d’Internet, et une règle que je connais bien moi-même après avoir gagné de l’argent sur le web pendant des années. Qu’il s’agisse d’un blog, d’un podcast ou d’une chaîne YouTube, votre succès sera à la hauteur de votre contenu.

Avertissons Bo : “Le contenu doit être votre première priorité”. Ce que vous avez à dire a-t-il de la valeur pour les autres ? La cohérence devrait être votre deuxième objectif. êtes-vous prêt à crier dans le vide assez longtemps pour que les gens vous trouvent ?”

“Lorsque j’ai réalisé que certains de nos clients les plus riches avaient tendance à désapprouver la façon dont ils géraient et planifiaient leurs finances, je me suis associé à un thérapeute conjugal et familial extraordinaire pour créer un podcast et une chaîne YouTube appelés… Le Mariage Millionnaireajoute Taylor J. Kovar, CFP et PDG de Kovar Wealth Management. “En combinant les connaissances cliniques d’un thérapeute avec mon expérience en tant que CFP, nous avons été en mesure d’aider les couples à trouver la richesse dans leur mariage (jeu de mots) et le sous-produit de cela a été une croissance dans nos deux pratiques.”

5. Vous devrez promouvoir vos vidéos YouTube

Bo et Brian font la promotion de leur contenu YouTube sur leurs canaux de médias sociaux, comme Facebook, Instagram et Twitter. Ils utilisent également leur site web, et à leur liste d’emails. “En dehors de ça…” Bo conseille, “l’algorithme de YouTube attrape et promeut votre contenu aux personnes qui sont déjà sur YouTube.”

Comment Le Money Guy Show Le podcast et la chaîne YouTube ont transformé Abound Wealth

Bo estime qu’environ 95 % des nouveaux clients d’Abound Wealth proviennent désormais du podcast et de la chaîne YouTube. Bien que cette méthode de marketing ne convienne pas à tout le monde, il pense qu’elle peut aider beaucoup de petites entreprises.

Mais il met en garde : “N’essayez pas de recréer The Money Guy Show. Découvrez ce qui vous passionne et trouvez un moyen d’amener les autres à apprécier de faire partie de votre voyage pour explorer et partager cette passion. C’est ainsi que vous construisez une véritable tribu et une communauté.”

En effet, le marketing d’une entreprise évolue rapidement à l’ère du 21e siècle.st siècle. Met en garde Ray Prospero, conseiller associé chez AdvicePeriod, LLC : “Lorsque j’ai commencé dans le secteur des services financiers il y a plus de dix ans, la façon dont la plupart des conseillers construisaient leur entreprise était le démarchage à froid, que nous, conseillers fraîchement diplômés, appelions affectueusement “sourire et composer un numéro”. Mais aujourd’hui, il est pratiquement impossible de créer une entreprise en faisant du démarchage téléphonique. Je me suis adapté et j’utilise désormais les médias sociaux pour développer mon activité. Le principal outil de médias sociaux que j’utilise est LinkedIn, où j’utilise le Sales Navigator de LinkedIn.”

Si vous parvenez à créer le bon mélange de contenu et de médias, votre entreprise pourrait bien décoller. Bo Hanson, Brian Preston et Abound Wealth sont un parfait exemple de la façon dont cela peut se produire.

.